Qualifier la trésorerie
Nous distinguons la trésorerie de fonctionnement, la réserve de sécurité et l’éventuelle trésorerie de placement.
Entreprise · Trésorerie · Allocation
Cabinet Jordan Lagarde · Toulouse
Gestion de trésorerie d’entreprise
Faire travailler une trésorerie disponible sans perdre de vue la sécurité et la liquidité.
La trésorerie excédentaire n’a pas vocation à rester sans stratégie par principe. Encore faut-il distinguer les sommes réellement mobilisables, l’horizon de placement et le cadre de décision adapté à l’entreprise.
L’essentiel
Donner une vraie logique à la trésorerie disponible
J’accompagne les dirigeants qui souhaitent organiser une trésorerie stable, clarifier leur besoin de liquidité, examiner les solutions de placement envisageables et inscrire ce sujet dans la stratégie globale de l’entreprise.
Étudier votre trésorerie d’entreprise ↗
La méthode
Une méthodologie tournée vers la décision.
La bonne gestion de trésorerie combine prudence, visibilité et adaptation au cycle de vie de l’entreprise.
Définir les contraintes
Horizon, besoin de disponibilité, gouvernance, fiscalité, sensibilité au risque : les contraintes précèdent le choix des supports.
Organiser le suivi
Une allocation d’entreprise doit être revue régulièrement en fonction des flux, projets et arbitrages du dirigeant.
Pour quels cas ?
Une réflexion utile pour les dirigeants qui veulent piloter plus finement.
Cette expertise est adaptée aux entreprises qui disposent de liquidités et souhaitent les gérer dans un cadre plus structuré que le simple compte courant.
- Excédent de trésorerie récurrent
- Vente d’activité ou d’actif générant des liquidités
- Besoin d’une poche de placement à horizon identifié
- Volonté de mieux articuler trésorerie et stratégie patrimoniale du dirigeant
Questions fréquentes
Les sujets sensibles à traiter en amont.
Le placement de trésorerie suppose une analyse préalable du besoin réel de disponibilité et du cadre de décision dans l’entreprise.
Peut-on placer n’importe quelle trésorerie d’entreprise ?
Non. Seule la trésorerie réellement disponible et compatible avec l’activité peut être étudiée dans une logique de placement.
Faut-il rechercher avant tout le rendement ?
Le rendement est un paramètre parmi d’autres. La disponibilité, la sécurité recherchée et la cohérence avec les projets de l’entreprise restent prioritaires.
La trésorerie d’entreprise doit-elle être traitée séparément du patrimoine du dirigeant ?
Elle doit être distinguée juridiquement, mais sa gestion gagne à être pensée en cohérence avec la stratégie globale du dirigeant.
Point de vigilance
Les solutions de placement d’entreprise doivent être sélectionnées au regard des besoins de liquidité, du cadre fiscal, de la gouvernance et des risques financiers propres aux supports retenus.
Le cabinet à Toulouse
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