Trésorerie d’entreprise : placer sans fragiliser l’activité

Les questions essentielles avant de valoriser des excédents de trésorerie.

Identifier l’excédent réellement disponible

Un solde bancaire positif n’est pas toujours une trésorerie mobilisable. Les charges à venir, les échéances fiscales et sociales, le besoin en fonds de roulement et les projets d’investissement doivent être intégrés.

Classer ses besoins par horizon

Une réserve de sécurité immédiatement accessible ne se gère pas comme une somme dont l’entreprise n’aura pas besoin avant plusieurs années. Les solutions diffèrent en durée, liquidité et niveau de risque.

Comparer les solutions et leurs contraintes

Comptes à terme, instruments monétaires ou autres supports admissibles peuvent être étudiés selon le statut et les besoins de l’entreprise. Les rendements, frais, risques et conditions de sortie doivent être vérifiés.

Décider avec les bons interlocuteurs

La stratégie de trésorerie doit être articulée avec la politique financière de l’entreprise et validée avec l’expert-comptable ainsi que les autres conseillers compétents.

Information pédagogique générale et non personnalisée. Les règles juridiques et fiscales peuvent évoluer. Tout investissement peut comporter des risques et doit être analysé selon votre situation.