Assurance-vie : 5 fondamentaux à connaître

Supports, frais, horizon et transmission : les bases pour comprendre le contrat.

Une enveloppe pour plusieurs projets

L’assurance-vie peut être utilisée pour organiser une épargne, financer des projets de long terme ou préparer une transmission.

Choisir les supports

Selon le contrat, fonds en euros et unités de compte présentent des caractéristiques différentes. Les unités de compte comportent un risque de perte en capital.

Lire les frais

Les frais sur versement, de gestion et d’arbitrage, ainsi que les frais des supports, influencent le résultat net.

Revoir la clause bénéficiaire

La désignation du bénéficiaire et sa mise à jour lors des événements de vie méritent une attention particulière. La fiscalité dépend de la situation et des dates de versement.

Information pédagogique générale, sans prise en compte de votre situation. Les investissements comportent des risques, notamment de perte en capital, et les règles juridiques et fiscales peuvent évoluer.